New-Tech Magazine | Aug 2022 | Digital edition

אכיפתסנקציות כלכליות- הטכנולוגיהשעומדת לרשותהפוליטיקאים

ThetaRay מארק גזית, מנכ"ל

לישות או למדינה המוטלת עליה סנקציות. הנה דוגמה: אם עסק בארה"ב רוצה לשלוח תשלום לאוסטרליה, הוא יעבוד עם הבנק שלו בארה"ב וזה יעבוד באופן ישיר עם בנק באוסטרליה, אך לרוב, לבנק האמריקאי לא יהיה קשר ישיר לבנק אוסטרלי, אז הוא יצטרך ללכת לבנק באירופה, שאליו יש לו קשר והוא בתורו ישלח את הכסף לבנק בסינגפור לפני שיגיע לבסוף לאוסטרליה. לכל אחת מהישויות הללו יכולים להיות קשרים למדינות אסורות. בגלל שלקוחות כבר לא צריכים להציג את תעודות הזהות שלהם באופן אישי בסניף הבנק, אלא ניתן לפתוח חשבונות באינטרנט, הרבה יותר קל להם ליצור זהויות מזויפות. וכך נשארת דלת פתוחה לרווחה עבור פושעים פיננסים. כלים לא יעילים מדור קודם המהירות שבה בנקים חייבים לחשוף פעילות פלילית ולהגיב עליה היא בלתי אפשרית עם מערכות אכיפה מדור קודם. הסנקציות שהפעילו ארה"ב וגופים יום בלבד 30 מערביים אחרים נתנו לבנקים עד שיפעילו את הסנקציות. בתיאוריה, אם

ניתן לעקוף בקלות רבה סנקציות על ידי יצירת זהויות מזויפות, או חברות קש, תוך שימוש בשיטות תשלום חלופיות כגון מטבע קריפטוגרפי כדי להעביר כספים באופן בלתי חוקי. בינתיים, אזרחים חפים מפשע מוצאים שהעסקאות שלהם נעצרות רק בגלל שיש להם שמות רוסיים או שהם מאזורים קרובים למדינהשעליהמוטלותהסנקציות. מניעת סנקציות במהירות המשותף למדינות שהוטלו עליהן סנקציות, בין אם הן רוסיה, איראן, צפון קוריאה, סוריה או בלארוס, כולן נותקו על ידי או מערכות בנקאיות אחרות, והן SWIFT נאלצו לפנות לחלופות. עסקאות בנקאיות עולמיות מורכבות בנקים 10 יכולות לכלול לעיתים יותר מ שונים, במיוחד מהעולם המתפתח שבו לבנקים אין קשרים ישירים עם צדדים שלישיים ברחבי העולם. כאן מתעוררת הבעיה: כלי עמידה בסנקציות מדור קודם לא מספקים שום נראות לנקודות בנק אל בנק אלו הקבורות עמוק בתוך נתיבי העסקאות. כל אחד מהם יכול להיות קשור

סנקציות הכלכליות הגיעו לקנה מידה עולמי חסר תקדים עם

ה

הצעדים שהטילו ארצות הברית ובעלות בריתה בנאטו על הכלכלה הרוסית, כדי ללחוץ על מוסקבה לשים קץ למלחמה באוקראינה. כלי סנקציות מודרני שיופעל נגד מדינה בסדר גודל של רוסיה עם מעמד משמעותי במערכת הפיננסית העולמית לא נבדק. משבר רוסיה-אוקראינה אינו מראה סימני דעיכה, כך שהשגת האפקטיביות מהסנקציות מתגלה כתהליך ממושך, תוך יצירת לחץ מידי על רוסים אשר יתמשך ואף יחמיר. בנקים וחברות פינטק מחויבים להפעיל סנקציות תוך שמירה על שירות רווחי שאינו מתערב בפעילות הפיננסית של לקוחותיהם. בעוד שמטרת הסנקציות היא לרסן פעילות סחר ממשלתית רוסית, חברות רוסיות ושל אנשי עסקים אוליגרכים רוסים בעלי קשרים הדוקים למוסקבה, היישום אינו כה פשוט. מדובר במערכת פיננסית דיגיטלית שתהליך הדיגיטציה שלה אף עבר האצה על ידי מגיפת הקורונה.

New-Tech Magazine l 36